Luz Insurance

Uma vida

Financeira equilibrada.

Mentoria financeira independente e personalizada de acordo com seus objetivos.

SOBRE NÓS

Luz Insurance

Fundada por André Luz e Samara Segovia Luz, oferece as melhores soluções 100% personalizadas.

Somos especialistas em Planejamento Financeiro, focados em ajudar famílias a alcançarem uma vida financeira equilibrada.

Com soluções que abrangem desde a organização financeira até o planejamento de aposentadoria, passando pela gestão de riscos e sucessão patrimonial.

Junte-se a nós e comece a construir sua jornada em direção à prosperidade financeira hoje mesmo!

Como funciona a nossa mentoria?

Mentoria financeira independente e personalizada de acordo com seus objetivos.

Fase 1: Construção

Consiste em obter e organizar detalhadamente toda a estrutura financeira: Orçamento (Receitas e despesas); Mapeamento de dívidas; Organização patrimonial; Cálculo de aposentadoria; Definição e mensuração de objetivos e Análise de investimentos.

Fase 2: Implementação

Desde o inicio são tomadas algumas decisões, mas neste momento o processo ganha uma maior maturidade: Ajustes de investimentos, Organização e plano de dívidas, Ajustes de planos e orçamento, Definição de metas, Planejamento tributário e Gestão de risco.

Fase 3: Acompanhamento

Neste momento que já foram determinados diversos padrões, novos hábitos e rotinas de gestão financeira, nosso papel de planejador é ser um "guardião" do projeto de vida acompanhando e ajustando as implementações: Reuniões de ajustes, Acompanhamento da carteira de investimentos e Novos objetivos.

Planejamento de Vida

Nossos serviços consistem na análise das necessidades específicas de cada cliente, tendo em vistas as seis áreas do
Planejamento Financeiro.

GESTÃO FINANCEIRA

Como está a sua organização com relação às suas Receitas e Despesas? Há algo no seu fluxo financeiro que possa ser melhor organizado?

GESTÃO DE ATIVOS

Que retorno você obtém com o seu patrimônio? Como estão alocados os seus investimentos? Quais as oportunidades e desafios, de acordo com seus objetivos e dado o cenário econômico mundial?

GESTÃO DE RISCOS

Você e sua família estão protegidos contra eventuais infortúnios? Possuem algum tipo de cobertura contra riscos? Se sim, as coberturas estão de acordo com a situação financeira e patrimonial da família?

PLANEJAMENTO DE APOSENTADORIA

Que condição financeira quer ter na sua aposentadoria? Como está seu planejamento para essa importante fase da sua vida? Você sabe quanto precisa investir hoje para ter a renda que deseja no futuro? Como está o seu atual plano de previdência (taxas, condições e rentabilidade)?

PLANEJAMENTO TRIBUTÁRIO

Utiliza estratégias legais visando redução de encargos tributários?

PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO

Na sua falta, como ficaria a sua família financeiramente? Como fica a divisão do seu patrimônio nessa situação? Há alguém que precisa ser contemplado? Você sabia que um inventário judicial custa aproximadamente 15% do valor do patrimônio? Gostaria de direcionar seus bens em vida? Quais as alternativas? Quanto custam? Já ouviu falar em Testamento, Seguro de vida, Previdência, Holding Familiar e Patrimonial, Fundos Exclusivos e Estruturas no Exterior como instrumentos de Planejamento Sucessório?

Nossa equipe

Contamos com uma equipe profissional e especialista no que faz

André Luiz Marques Luz

Administrador formado pela ESAMC, pós-graduado em gestão de projetos pela FGV. Profissional com mais de 05 anos de experiência no mercado segurador e com mais de 18 anos trabalhando com planejamento estratégico.

Samara Segovia

Formada pela ENS, especialista em Seguros de Vida e Previdência Privada. Profissional com mais de 05 anos de experiência no mercado segurador como planejadora financeira.

A mentoria financeira que vai transformar a sua vida.

Agende uma reunião

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Método simples, prático e feito para ser executada até nas rotinas mais corridas.

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Não espere mais para ter uma vida financeira tranquila!